为了保证交易的顺利进行哈尔滨三鑫纸箱厂

    哈尔滨箱厂东三省更大的搬家纸箱、邮政纸箱、淘宝纸箱、胶带、快递袋、气泡膜、珍珠棉等的生产厂家

    张先生13359983323 13904611017

    我曾经听一位成功的老板说过,做生意需要三套资金:自有资金、贷款资金和临时融资。如果你需要用1000万元来经营一家工厂,除了1000万元,你还必须能够从你的其他资产中借到1000万元。此外,您还需要快速添加1000万个通道和特性。有了这三笔资金,我们就能保证这次行动的成功。否则,您的投资本金可能被毁损。


    这样的总结应该能够理解,资本是决定公司成败的最关键因素。虽然金钱不是万能的,但是没有金钱却没有万能。经营纸板厂,虽然规模小,但同样是事实。如何与“自有资金”、“贷款资金”、“融汇资金”相结合,有很多地方可以学习。


    1.你自己的钱。要想做生意和开工厂,你必须有自己的初始投资。这叫做资本。哈尔滨纸箱厂这笔钱可以是你自己的,也可以是其他投资者的。前提是这部分资金必须固定在企业内。为了担心资金的回报,它不能用作资本投资。因为钱是你自己的,没有利息。如果要评估资本成本,机会成本是基于年化5%的5%(目前银行无风险理财产品的年利润只有4.5%左右)。这部分资金的特点是:一年12个月,不受任何人的限制,资金利用率可以达到100%。

    2.贷款的钱。这部分特别指的是银行贷款的金额。由于您有较好的固定资产(房地产、土地、设备等)作抵押(其他相关人员签订联合担保协议),银行将一次性贷款给您,一般为6-12个月。这部分钱,包括你用的和不用的,是按全日制收费的。对于这部分的钱,你也希望达到100%的时间,否则白会失去利息。这种贷款的优点是利率低,年利率在8-10%左右。


    你看到了吗?以上第1条和第2条是你的资金池。你必须考虑钱的数量(你自己的钱+你借的钱)将是100%的时间,否则你将会受苦。从公司的营业款项到收据一直有延迟。为了保证交易的顺利进行,账户上总会有一定的金额。因为没有第三批的钱,你将永远无法填补第一和第二批的钱。如果你不留下一分钱在你的账户上,你将立即陷入资金短缺和周转困难的局面。

    3.收入。这部分资金是您的基金的“延长线”和“储备基金”,以确保您的业务“充足”。每年,你都有2-3个这样的资金暂时短缺,但不是每个月,你需要攒一些钱。如果你使用银行贷款,这部分准备金不能由银行结算。它只能依靠自己的信贷为私人资本融资。私人资本的优势在于灵活性,但资本使用的总成本较高,年化利率一般在30%以上(服务费+利息),是信用卡分期付款的两倍。(参照信用卡分期付款,费率基数为0.75%。由于是固定还款期,手续费为每月利率的1.5%,年利率的18%。)


    “货币货币”,灵活审批,无抵押,贷款快捷,利息率视使用(职业)而定,不会失去时机;“贷款额”按整批计算,如逾期未使用,仍需支付利息。

    从“资本使用时间”的角度看,贷款利率不一定低,融资利率不一定高。这三套基金是公司经营的三种保险业务,每一种都有自己的目的。

    从健全管理的角度看,这三种基金的配置具有以下特点:


    1.自有资金使用率更高,达到100%;资本利用占总资本回收率的60%以上,属于共同基金;

    2.抵押贷款和二手房使用率;资金利用率约占年度回收资金的30%,属于补充资金;

    3.信用贷款,使用频率较低,但利用率可以达到100%,而资金利用率约占全年营运资金的10%左右


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